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放松金融监管是本届美国政府的重要主题

2017年11月29日 15:21来源:知识产权保护网手机版
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美国总统特朗普提名的下届美国联邦储备委员会主席人选杰罗姆·鲍威尔28日出席美国国会参议院银行、住房和城市事务委员会举行的美联储主席提名听证会。

鲍威尔此次露面颇受关注,除了谈及美联储加息进程和缩减资产负债表等问题外,鲍威尔还就银行监管发表了自己的看法。

谈及银行监管政策,鲍威尔称目前的监管政策已经足够严厉,下一步的工作重点应当是推进监管体系更加高效和透明,以及更有效地应对个别企业的风险。他认为,美国的银行机构目前有充足的资金,对风险的认识更加清醒,具备应对风险的能力。

鲍威尔说,美联储正在尝试根据不同银行的规模和具体风险情况进行更有针对性的监管,今后将继续探索通过适当方式减轻监管带来的负担,同时保留高水平资本金和流动性、压力测试和处置计划等核心改革措施,确保银行能够向美国家庭和企业提供必要的贷款,进而支持美国经济发展。他着重强调,美联储必须对美国金融稳定和经济繁荣可能遇到的风险做好准备,以果断且适当的方式加以应对。

当天金融股大涨,SPDR S&P Bank ETF(KBE)上涨3.23%。与此同时,摩根大通(JPM)上涨3.5%,美国银行(BAC)股价上涨4%,花旗集团(C)上涨3.24%。

地区银行股也大幅上涨,SPDRS&P Regional Banking ETF(KRE)上涨3.4%。

鲍威尔对金融监管的态度,可以说和美国总统特朗普的一贯主张不谋而合。2017年2月,刚刚上任不足一个月的美国总统特朗普就签署了有关要求美国财政部对现有金融监管法律进行重新评估的行政令。当时市场普遍认为,特朗普此举在于为放松美国金融监管以及重新修订多德—弗兰克法案“打前站”,而美国小型银行或成法案改革最大受益者。

多德—弗兰克法案作为2008年金融危机后出台的具有里程碑式意义的法案,其目的在于进一步加强对美国金融行业的监管,收紧过于宽松的金融监管措施,防止金融危机重演。市场普遍反映该法案对那些资产少于100亿美元的银行更为不利。

修订多德—弗兰克法案对美国金融业来说意义非凡。特朗普表示,之所以要开启修订,其中一个重要原因在于,多德—弗兰克法案使得企业获得贷款的难度大大提高。

2017年11月21日Yahoo报道,Zions Bancorporation计划改变公司结构,并要求美国金融稳定监督委员会(Financial Stability Oversight Council)撤销其“具有系统重要性的金融机构”的称号。这样可以使Zions减少做为一家“大银行”所受到的过多监管。

Zions是美国最大的银行之一。Zions Bancorporation是一家总部位于犹他州盐湖城的银行控股公司。

美东时间16日,美国消费者金融保护局(CFPB)主任理查德·科德雷(Richard Cordray)宣布将在本月底卸任。科德雷的离开,将使特朗普总统能够任用他认为合适的,对商业市场更友好的人士。

一系列的事件反映出美国金融监管的新方向,如果投资者认为监管的放松对美国金融机构是明显利好,可以通过交易所交易基金(ETF)分散持有该类型的公司股票,减少集中持股风险。

SPDR S&P Bank ETF(KBE)主要持仓包括比较有影响力的大型银行,其持仓包括美国银行、 JPMorgan、富国银行(WFC)、花旗集团等。

这支基金今年以来涨幅为6.58%。

SPDR S&P Regional Banking ETF(KRE)是覆盖地方和区域性银行的ETF,其持仓较为分散,前十大持股占比27.85%。

这支基金今年以来涨幅为4.26%。

标普500指数、KBE、KRE年初以来走势对比图(来源:新浪财经)标普500指数、KBE、KRE年初以来走势对比图(来源:新浪财经)

(线索Clues / 李涛)

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